Банк России обновил рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения наличных средств клиентов. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей отменен порог суммы операций, при котором банкам рекомендуется проводить дополнительную проверку. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Ранее внимание банков должны были привлекать операции компаний и ИП с наличными на сумму от 30 млн рублей в месяц. Теперь регулятор рекомендует оценивать такие операции независимо от их размера. При этом сам факт внесения или снятия наличных не означает, что операция является незаконной.
Для физических лиц основным критерием проверки остается сумма от 5 млн рублей за одну операцию или в течение месяца. Из новой редакции рекомендаций исключили отдельный критерий, связанный с частыми операциями по внесению наличных с последующим переводом значительной части средств за рубеж.
Кроме того, внимание банков будет распространяться на операции с наличными при покупке инвестиционных драгоценных металлов, монет, обработанных природных алмазов и обмене иностранной валюты.
Новые рекомендации Центробанк опубликовал 26 октября. Они заменили предыдущую версию документа, действовавшую с мая 2026 года.
Ранее мы сообщали, что Банк России подготовил новые требования к контролю операций с криптовалютой. Цифровые депозитарии смогут отказывать клиентам в открытии криптокошельков и приостанавливать переводы при отсутствии необходимых сведений об участниках сделок. Документ предусматривает усиление мер по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
