Ряд российских банков начал требовать личное присутствие родственников клиентов для разблокировки счетов, замороженных в рамках антифрод-защиты, пишут .
О подобной ситуации сообщила клиентка «Альфа-Банка», рассказавшая, что после оформления кредита и попытки перевода средств ее счет был заблокирован. Для разблокировки банк потребовал не только ее личное посещение, но и присутствие сына клиентки.
В Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) подтвердили наличие подобных случаев, особенно если банк видит потенциальный риск — например, в случае пожилых клиентов или необычного поведения при операциях. Цель — проверить, что действия совершаются добровольно, без давления со стороны мошенников.
Юристы предупреждают, что такие требования выходят за рамки закона. По словам экспертов, банки не имеют юридического основания обязывать клиента приводить родственников для подтверждения операций. Это расценивается как избыточная мера, обусловленная страхом перед претензиями в случае мошенничества.
Ранее мы сообщали, что российские банки выступили с инициативой разделения ответственности за хищение средств, совершенное с использованием поддельных телефонных номеров. Так, если банк был заранее информирован о подозрительном номере и все равно осуществил перевод, то ответственность за возврат средств лежит на кредитной организации. Если же уведомление не было получено, то ответственность предлагается возложить на оператора связи.
