Нижний Новгород
05 февраля
USD ЦБ
70,38 +0,34
EUR ЦБ
76,73 -0,22
Нефть
80,07 +0,39
Золото ЦБ
4 348,54 +11,64
18+

Трудности перевода: внешнеэкономическая деятельность после 2022 года

ProБизнес
Эксклюзив BankNN
20.01.2023
0
317
Эксклюзив BankNN

После событий февраля 2022 года абсолютному большинству компаний, осуществляющих операции с зарубежными контрагентами, пришлось адаптировать схему работы под новую реальность. Рассказываем, как изменилась внешнеэкономическая деятельность после введения санкционных пакетов, ограничения движения капитала и появления логистических барьеров.

Трудности перевода: внешнеэкономическая деятельность после 2022 года
Фото: pixabay

ВЭД в России и Нижегородской области сейчас

Большинство представителей российского бизнеса стараются строить внешнеэкономическое сотрудничество прежде всего с теми странами, которые остались лояльны к России.

Согласно статистическим данным, опубликованным в издании «Экономика и жизнь», в их число входят Китай (экспорт из РФ в эту страну составляет — 14% от всего объема, импорт — 25% оборота страны), Южная Корея (объем импорта из которой достигает 13 млн долларов в год, а экспорта — 17 млн), а также страны Латинской Америки, к примеру, Бразилия, Аргентина и Мексика, куда из России экспортируются товары на сумму около 12,55 млрд долларов, а импортируются — примерно на 8,99 млрд.

В Нижегородской области немало компаний малого и среднего бизнеса, а также крупных предприятий, осуществляющих ВЭД.

Например, компания-импортер ООО «ИП-Консалт», входящая в топ-10 импортеров в нише импорта бумаги и картона для фармацевтической упаковки, работает с крупными типографиями по всей России. Еще одно предприятие — «Негоциант» — ведет консалтинговую деятельность по всему спектру направлений ВЭД. Компания U-kon — ведущий российский производитель навесных фасадных систем из алюминия и нержавеющей стали.

Изменения, которые принес 2022 год, повлияли на ВЭД абсолютно всех компаний. Текущие проблемы связаны с логистикой — санкции коснулись российских перевозчиков ввиду запрета въезжать на территорию ЕС. Эти же ограничения повлияли и на европейский картон, на котором работала большая часть типографий в стране. Этот товар попал в пятый пакет санкций. И типографиям пришлось срочно искать замену.

Кроме того, в современных условиях ужесточился контроль по 115-ФЗ.

Например, один банк приостанавливает движение по счету и запрашивает документы по европейскому поставщику в рамках проверки по 115-ФЗ. Наша команда собрала и предоставила на проверку в банк все запрашиваемые документы и сведения за четыре часа, — рассказывает представитель ООО «ИП-Консалт» Найля Умярова.

Но проблемы не ограничиваются санкциями и логистическими барьерами. Новым вызовом становится организация взаимодействия с банками для участников ВЭД.

Вопросы бизнеса

Прошлый год стал для импортеров реальным испытанием на прочность.

Первым звоночком стало то, что наши основные банки попали под санкции и перестали проводить валютные платежи. Практически одновременно были остановлены валютные переводы. Только за март месяц пришлось открыть счета в пяти банках. Причем процесс открытия затягивался на три недели из-за очередей. А еще нужно было перевести семь контрактов из подсанкционных банков, на проверку каждого уходило до пяти рабочих дней, — рассказывает Найля Умярова.

Насущной проблемой стали расчеты с иностранными контрагентами: с одной стороны мешали западные санкции по отношению к крупнейшим российским банкам, с другой — российские запреты на ведение расчетов в валютах недружественных стран.

Действительный член Института внутренних аудиторов и представитель компании «Негоциант» Елена Капранова отмечает, что руководство страны максимально либерализовало валютное законодательство, давая бизнесу возможности проводить расчеты нестандартным образом, а именно проведением взаимозачетов, организацией встречных поставок и другими разрешенными законодательством способами, вплоть до расчетов наличными. Однако проблемы взаимоотношения с банками сохраняются.

При этом банки не только не объясняют как правильно оформить эти новые способы расчетов, но и препятствуют их проведению. Каждую нестандартную сделку приходится «прожимать», что занимает время, силы и средства бизнеса, так как работа внешних консультантов — платная. Более того, есть пример, как банк нарушает законодательство, блокируя переводы валюты за рубеж, когда планируется ввоз товара, подпавшего под западные санкции, — отмечает Елена Капранова.

Еще одной проблемой можно назвать взаимодействие с отдельными странами, в частности расчеты с Эстонией.

Эстонские банки проводят жесткий комплаенс абсолютно всех денежных переводов где есть хоть намек на российский след, — поясняет Найля Умярова.

Отмечается и разница подходов в регионах РФ.

«К примеру, позиция банков Башкирии — в этом регионе подразделение ЦБ и ведущие банки исключительно прогрессивно настроены», — сообщила представитель «Негоцианта» Елена Капранова.

Трудности перевода: внешнеэкономическая деятельность после 2022 года
Фото: pixabay

Однако бизнесмены отмечают и положительные тенденции по работе с банками.

«На сегодняшний день банки стали более лояльны к экспортным компаниям», — считает заместитель гендиректора ООО «Юкон Инжиниринг» Рудольф Тюрин.

Часто возникают вопросы по оплате заказчиком продукции. Дело не только в банках, попавших под санкции. Зачастую зарубежные банки имеют собственные списки кредитных организаций, с которыми им запрещено работать. Каждая транзакция требует согласования и времени. Без помощи банков это было бы крайне затруднительно.

«Поэтому в настоящее время для нас очень важно иметь в банке личного менеджера или консультанта, с которым можно оперативно обсудить возникшие вопросы», — резюмирует Рудольф Тюрин.

Подводя итог, можно отметить, что у представителей бизнеса сложилась «практика потворствования действиям банков», отметила Елена Капранова. Руководителям большинства предприятий проще выполнить требования обслуживающего банка, чем призвать банк к порядку через соответствующие механизмы.

Эту практику нужно срочно менять, но возможно это только через изменение всей деловой среды, внедрение в умы понимания того, что банк является обслуживающей организацией и обязан поддерживать бизнес, при необходимости выступая с законодательными инициативами по изменению правил и порядков, — считает Елена Капранова.

Банковский ответ

Банкам сейчас приходится адаптировать свою работу с бизнесом по ВЭД. Главная проблема предпринимателей — правильная с юридической и финансовой точки зрения организация логистики в сложившихся условиях. Так считает начальник ДО «Нижний Новгород» ББР Банка Маргарита Серова.

Экспобанк предлагает индивидуальные условия по ВЭД для каждого клиента в зависимости от особенностей и потребностей бизнеса.

«Для любого бизнеса, работающего в рамках внешнеэкономической деятельности, в приоритете сейчас безопасность, легитимность и скорость сделок с зарубежными партнерами. Для наших клиентов важно, чтобы сделки и платежи по импортно-экспортным контрактам осуществлялись без задержек и бюрократии, а такжев соответствии с действующим валютным законодательством РФ. Экспобанк осуществляет платежи в срок и персонально сопровождает каждого клиента по особенностям ведения ВЭД, тем самым снижая риски и поддерживая клиента на каждом этапе сделки», — отметила управляющий офисом в Нижнем Новгороде Ирина Аброчнова.

Трудности перевода: внешнеэкономическая деятельность после 2022 года
Фото: pixabay

ББР Банк также активно консультирует клиентов по вопросам составления контрактов, чтобы не было проблем, особенно в случае расчетов в «твердых» валютах — долларах США, евро, китайских юанях. Финорганизация работает с более чем 20 банками-корреспондентами по всему миру, осуществляя прямые платежи в твердых и мягких валютах (включая рубли). Среди таких валют евро, доллары США, китайские юани, казахстанские тенге, корейские воны, армянские драмы, японские йены, турецкие лиры, арабские дирхамы, узбекские сумы, индийские рупии, вьетнамские донги, азербайджанские манаты, белорусские рубли, грузинские лари.

Сильной стороной Банка являются надежные расчеты с ближним зарубежьем в твердых валютах. Также ББР Банк осуществляет индивидуальную маршрутизацию платежей для своих клиентов, — отметила Маргарита Серова.

Клиенты Экспобанка работают с широким перечнем стран по расчетам ВЭД. Большая часть расчетов приходится на Китай (31%), Казахстан (7,1%,) Белоруссию (6,7%) и Турцию (6,5%).

Тенденции и потенциал ВЭД в 2023 году

Основной тренд, который наблюдается сейчас и, очевидно, будет только расти — это переход расчетов по ВЭД в национальные валюты контрагентов по сделке. И спектр национальных валют, используемых при международных расчетах, будет только расширяться.

Экспобанк, в свою очередь, идет в ногу со временем и активно развивает свои корреспондентские отношения с банками различных юрисдикций, — говорит Ирина Аброчнова.

Маргарита Серова отмечает, что в 2023 году продолжится тренд сокращения доли долларов США и евро в расчетах российских компаний. Эти валюты уже потеснил китайский юань, который является «квази-долларом», колебание курса доллар/юань в последние 20 лет находится в пределах 10%.

Также ББР Банк ожидает рост расчетов в арабских дирхамах: это тоже «квази-доллар», ОАЭ жестко привязали курс своей валюты к долларам США, ведь это популярная валюта для расчетов на ближнем Востоке и Турции.

Кроме того, Московская биржа запустит торговлю этой валютой в ближайшее время, что обеспечит российским компаниям справедливый рыночный курс.