Законопроект об ограничении банковских операций для граждан, подозреваемых в сомнительных переводах, внесен в Госдуму. Документ предусматривает месячные лимиты по 30 тысяч рублей на внесение наличных и получение переводов от других физических лиц. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на парламентскую базу данных.
Ограничения предлагается вводить не для всех клиентов, а только при выявлении подозрительных операций. Банк России совместно с Росфинмониторингом разработает критерии риска и будет передавать кредитным организациям сведения о таких клиентах. Если банк подтвердит наличие подозрительных операций, он должен будет установить ограничения не позднее следующего рабочего дня.
Законопроект предусматривает два отдельных лимита: до 30 тысяч рублей в месяц на пополнение собственных счетов и электронных кошельков наличными и столько же на поступления от других граждан. Ограничения смогут действовать до одного года, а при повторном выявлении подозрительных операций в течение трех лет после их отмены — до двух лет.
Банки будут обязаны уведомлять клиентов о причинах и сроках ограничений. Граждане смогут представить документы, подтверждающие законность операций. На их рассмотрение кредитной организации отводится семь рабочих дней. При несогласии с решением банка его можно будет оспорить в суде после прохождения досудебной процедуры.
Авторы инициативы объясняют необходимость изменений борьбой с мошенничеством и использованием счетов подставных лиц для незаконных расчетов. В случае принятия закона новые правила начнут действовать с 1 марта 2028 года.
Ранее мы сообщали, что Банк России намерен ужесточить требования к ипотечным программам, предусматривающим небольшие платежи в первые годы кредитования с последующим существенным увеличением финансовой нагрузки. ЦБ предлагает увеличить на 50 процентных пунктов размер резервов, которые банки должны формировать по кредитам с резким ростом платежей. Речь идет о программах, где в течение первых трех лет ежемесячный взнос увеличивается более чем на 20% относительно среднего платежа за предыдущие 12 месяцев.
