Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять источники происхождения денежных средств при проведении крупных операций с наличными. Для физических лиц ориентиром станет сумма от 5 млн рублей за одну операцию или в течение месяца. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на материалы Центробанка.
Банкам рекомендуется заранее оценивать финансовое положение клиентов, запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств, и проверять, соответствуют ли операции обычному характеру их финансовой деятельности.
В ЦБ пояснили, что меры направлены на выявление подозрительных операций, связанных с возможным отмыванием преступных доходов и легализацией теневой наличности. При этом рекомендации касаются прежде всего нетипичных крупных операций и не должны затрагивать интересы добросовестных клиентов.
Дополнительная проверка может не потребоваться, если деятельность клиента связана с наличными расчетами либо банк уже располагает подтвержденной информацией о его финансовом положении и происхождении денег.
Если после проверки у кредитной организации сохраняются сомнения, регулятор рекомендует рассмотреть вопрос о признании операции подозрительной.
Ранее мы сообщали, что Банк России утвердил новую методику оценки операторов электронных кошельков. Их деятельность будут проверять по 33 критериям, включая прозрачность тарифов, информирование клиентов о рисках и ограничениях, порядок возврата средств и качество поддержки. Ужесточение контроля связано в том числе с ростом рынка электронных кошельков.
