Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в деятельности проекта Deep Cashback (DCB), организованного компанией ООО «Добролайф». Информация о нем внесена в официальный предупредительный список регулятора, сообщает пресс-служба ВВГУ ЦБ РФ.
Проект предлагает гражданам внести деньги под видом покупки карты — так называемого «первоначального взноса» — и обещает взамен бонусы, которые якобы можно обменять на сертификаты крупных маркетплейсов. Эти маркетплейсы позиционируются как партнеры программы лояльности.
Ключевым условием получения «дохода» является привлечение новых участников, которые также должны внести деньги. При этом, по данным Банка России, реальной коммерческой или инвестиционной деятельности компания не ведет, а гарантировать заявленные выплаты не может.
Регулятор отмечает, что Deep Cashback выстроен по классической сетевой модели, где выплаты осуществляются исключительно за счет средств новых участников. С гражданами не заключаются договоры, а взаимодействие происходит через Telegram. При попытках вывести средства организаторы ссылаются на «временные технические сложности», после чего перестают выходить на связь.
Проект не имеет офисов и действует полностью онлайн, однако активно продвигается через рекламу и офлайн-встречи в разных городах, создавая у участников иллюзию масштабности, «команды» и надежности.
Банк России призывает граждан не вкладывать деньги в нелегальные проекты и обязательно проверять статус финансовых организаций на официальном сайте регулятора. Взаимодействие с подобными схемами, подчеркивают в ЦБ, несет высокий риск полной потери внесенных средств.
Ранее мы сообщали, что Банк России выявил на финансовом рынке нелегального участника — интернет-проект DigiCash, который предлагал гражданам займы, в том числе в криптовалюте. В ЦБ подчеркнули, что сотрудничество с нелегальными кредиторами несет серьезные риски — от завышенных процентов до мошеннических схем, направленных на хищение денег и имущества граждан.
