Банк России выявил на финансовом рынке нелегального участника — интернет-проект DigiCash, который предлагал гражданам займы, в том числе в криптовалюте. Об этом сообщила Ксения Орлова, руководитель направления отдела противодействия нелегальной деятельности Волго-Вятского ГУ Банка России.
С 7 октября по 9 декабря 2025 года регулятор инициировал блокировку 33 интернет-ресурсов, связанных с DigiCash. Сведения о проекте внесены в официальный предупредительный список Банка России как о «черном кредиторе».
Как уточнили в ЦБ, организаторы DigiCash предлагали займы в рублях и криптовалюте, заранее заявляя об отсутствии разрешения Банка России на оказание финансовых услуг в России. Взаимодействие с клиентами велось через мессенджеры и социальные сети. Через эти же каналы, по данным регулятора, собиралась чувствительная персональная информация, которая затем могла использоваться для агрессивного взыскания долгов.
В Банке России подчеркнули, что сотрудничество с нелегальными кредиторами несет серьезные риски — от завышенных процентов до мошеннических схем, направленных на хищение денег и имущества граждан. Регулятор рекомендует жителям Нижегородской области проверять легальность финансовых организаций на официальном сайте Банка России и не вступать в отношения с компаниями, работающими вне правового поля.
Ранее мы сообщали, что Банк России планирует снизить регуляторную нагрузку на банки при работе с небольшими целевыми потребительскими кредитами. С 1 октября 2026 года банкам могут разрешить не контролировать целевое использование займов, если их совокупный объем на одного заемщика не превышает 1 млн рублей. В ЦБ поясняют, что контроль за такими кредитами зачастую нецелесообразен: отсутствие повышенного кредитного риска делает проверку документов избыточной, а операционные затраты банков нередко сопоставимы с потенциальными потерями.
