Росфинмониторинг с 1 июня 2025 года вправе приостанавливать переводы и зачисления на банковские карты россиян, если операции кажутся подозрительными. Сенатор Ольга Епифанова, председатель Социал-демократического союза женщин России рассказала, что служба финансового мониторинга получила полномочия останавливать движение средств на срок до 10 дней без судебного постановления, пишет .
Причины для блокировки могут включать регулярные незначительные поступления, переводы от множества разных отправителей, возврат долга без подтверждающих бумаг или необычные траты. Подобные меры приняты в рамках усиления контроля за денежными потоками и противодействия финансовым преступлениям, связанным с мошенничеством и незаконным использованием чужих карт.
По словам Епифановой, в некоторых ситуациях сроки ограничений могут составлять до 30 дней, если информация поступила от зарубежных контролирующих ведомств. Важно, что каждый гражданин своевременно узнает о блокировке, а сама служба обязана объяснить причины принятых мер в течение трех рабочих дней после письменного обращения.
Она советует избегать рисков, соблюдая ряд правил финансовой гигиены: не разглашать реквизиты банковской карты посторонним, воздерживаться от принятия средств от незнакомых лиц, заранее собирать подтверждения любых переводов (например, договоры займа, расписки, квитанции) и ставить банк в известность о предстоящих необычных операциях (таких как заграничные путешествия).
В случае временной блокировки рекомендуется оперативно подать объяснения банку или обратиться в Центральный банк и судебные органы, чтобы вернуть доступ к собственным средствам и снять возможные обвинения в нарушении законов.
Ранее мы сообщали, что с 15 мая 2025 года в России вступило в силу новое ограничение на банковские переводы для граждан, данные которых внесены в базу Банка России как участников мошеннических операций. Нововведение направлено на борьбу с дропперами — людьми, которые сознательно или случайно участвуют в схемах по обналичиванию и выводу похищенных средств.
