С 15 мая 2025 года в России вступает в силу новое ограничение на банковские переводы для граждан, данные которых внесены в базу Банка России как участников мошеннических операций, напоминает Минфин РФ. Нововведение направлено на борьбу с дропперами — людьми, которые сознательно или случайно участвуют в схемах по обналичиванию и выводу похищенных средств.
Норма прописана в принятом ранее законе о периоде охлаждения по кредитам и займам. В нем также зафиксированы положения, касающиеся борьбы с финансовыми мошенничествами и ограничениями для их пособников.
Информация о дропперах собирается в специальной базе данных Банка России. Она формируется на основе сообщений банков о подозрительных операциях, по которым клиенты заявили о мошенничестве, а также на основании информации от правоохранительных органов. Эти данные доступны всем банкам и правоохранительным органам.
Если банк получает сведения о человеке из базы, он может ограничить его доступ к картам и онлайн-банкингу. А с 15 мая вводится лимит: такой клиент не сможет переводить более 100 тысяч рублей в месяц — ни себе, ни другим людям. Если же информация о противоправных действиях поступает от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать доступ к картам и онлайн-сервисам.
Ограничение не распространяется на платежи в адрес юридических лиц. Человек по-прежнему сможет оплачивать покупки в магазинах, на маркетплейсах, коммунальные и другие услуги.
Вводимый лимит призван сохранить возможность для выполнения жизненно важных операций, при этом затруднив использование счетов дропперов для обналичивания средств. Если клиент хочет перевести сумму свыше 100 тысяч рублей, он должен будет лично обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность.
Мера касается только тех граждан, сведения о которых уже включены в базу Банка России о мошеннических операциях.
Чтобы не стать дроппером по неосторожности, гражданам рекомендуют не передавать свои карты посторонним, не использовать карты по чужим просьбам, не открывать доступ к онлайн-банкингу третьим лицам и не переводить ошибочно поступившие деньги без подтверждения от банка.
Если же карта была заблокирована по подозрению в участии в мошенничестве, клиент может обжаловать решение. Для этого нужно обратиться с заявлением в любой банк или через интернет-приемную Банка России, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав тип проблемы.
Ранее мы сообщали, что правительство России предложило ввести уголовную ответственность для дропперов. Так, за передачу электронного средства платежа или данных к нему из корыстных побуждений предусмотрено до трех лет лишения свободы, штраф до 300 тысяч рублей либо другие виды наказания.
