Российские банки стали чаще блокировать операции своих клиентов не только при подозрении на мошенничество, но и при переводах средств между собственными счетами. Этот процесс связывается с усилением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем контроля. Финансовый аналитик Эряния Бочкина в интервью агентству «Прайм» объяснила, что такие блокировки происходят, когда суммы перевода крупные, операции повторяются слишком часто, или если действия клиента выглядят нетипично для его обычных финансовых операций.
Особое внимание банки уделяют дроблению крупных сумм на несколько мелких переводов, частым переводам на новые реквизиты и нестандартным назначениям платежей. Бочкина советует клиентам избегать подобных операций, а также заранее уведомлять банк о крупных переводах. Для предотвращения блокировки важно указывать ясные назначения платежей и не прибегать к операциям с признаками анонимности.
Если же операция была приостановлена, клиенту рекомендуется как можно быстрее предоставить подтверждающие документы о легальности источника средств. Кроме того, аналитик подчеркнула, что частые переводы между накопительными и расчетными счетами могут снижать доходность по процентам и привлекать внимание службы безопасности.
Ранее мы сообщали, что российские банки в сентябре текущего года сократили средний лимит по новым кредитным картам до 86 тысяч рублей.
