С 10 января в России вступили в силу поправки к «антиотмывочному» закону.
Согласно ФЗ 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» отслеживаются любые действия, похожие на:
- незаконный перевод безналичных средств в наличные;
- запутывание схем расчетов;
- вывод денег за границу.
Со стороны банков повышенное внимание приковано к операциям свыше 600 тыс. рублей, но и действия с меньшими суммами могут проверяться, если у кредитных организаций возникают подозрение об их соответствии нормам законодательства.
Можно выделить ключевые изменения в 115-ФЗ:
- Росфинмониторинг будет получать от банков информацию обо всех без исключения операциях юридических лиц свыше 600 тыс. рублей. Ранее контроль прежде всего проводился в отношении операций, которые не обусловлены характером хозяйственной деятельности предприятия, а теперь это условие отменено;
- обязательный контроль почтовых переводов, если их сумма больше 100 тыс. рублей.
- обязательный контроль возврата средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи в сумме 100 тыс. рублей и выше.
Последние 2 пункта напрямую касаются операций с наличными, т.е. ориентированы на ликвидацию данных инструментов незаконного обналичивания средств.
Усиление контроля за операциями с наличными должно способствовать борьбе с коррупцией, считает глава комитета Госдумы по финансовому рынку и один из авторов поправок Анатолий Аксаков.
