Нижний Новгород
23 июня
USD ЦБ
72,67 -0,50
EUR ЦБ
86,71 -0,35
Нефть
75,42 +0,39
Золото ЦБ
4 185,05 -9,75
18+

Контроль за операциями с наличными в 2021 году усилится

11.01.2021
0

С 10 января в России вступили в силу поправки к «антиотмывочному» закону.

Фото: pixabay.com

Согласно ФЗ 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» отслеживаются любые действия, похожие на:

  • незаконный перевод безналичных средств в наличные;
  • запутывание схем расчетов;
  • вывод денег за границу.

Со стороны банков повышенное внимание приковано к операциям свыше 600 тыс. рублей, но и действия с меньшими суммами могут проверяться, если у кредитных организаций возникают подозрение об их соответствии нормам законодательства.

Можно выделить ключевые изменения в 115-ФЗ:

  • Росфинмониторинг будет получать от банков информацию обо всех без исключения операциях юридических лиц свыше 600 тыс. рублей. Ранее контроль прежде всего проводился в отношении операций, которые не обусловлены характером хозяйственной деятельности предприятия, а теперь это условие отменено;
  • обязательный контроль почтовых переводов, если их сумма больше 100 тыс. рублей.
  • обязательный контроль возврата средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи в сумме 100 тыс. рублей и выше.

Последние 2 пункта напрямую касаются операций с наличными, т.е. ориентированы на ликвидацию данных инструментов незаконного обналичивания средств.

Усиление контроля за операциями с наличными должно способствовать борьбе с коррупцией, считает глава комитета Госдумы по финансовому рынку и один из авторов поправок Анатолий Аксаков.