В первом полугодии 2026 года Волго-Вятское главное управление Банка России обнаружило в регионах своей деятельности 171 нелегального участника финансового рынка. Среди них — 157 нелегальных кредиторов, пять финансовых пирамид и девять организаций с признаками незаконного привлечения инвестиций граждан. В Нижегородской области выявили 28 нелегальных кредиторов и одного участника с признаками незаконного привлечения инвестиций. Об этом сообщает пресс-служба ВВГУ ЦБ РФ.
По данным Банка России, благодаря информации Росреестра и Федеральной службы судебных приставов регулятор стал чаще выявлять скрытые схемы займов под залог недвижимости. Их организуют физические лица и индивидуальные предприниматели. Вместо того чтобы получать проценты по займу, такие кредиторы могут добиваться перехода заложенной недвижимости в свою собственность, а затем продавать ее по заниженной цене связанным с ними лицам. При этом наличие у заемщика другого жилья не всегда учитывается.
Еще одна схема — выдача гражданам займов под видом финансирования бизнеса. Нелегальный кредитор, зарегистрированный как ИП и не имеющий права предоставлять потребительские займы, предлагает клиенту оформить статус индивидуального предпринимателя или самозанятого. После этого деньги оформляют как заем на развитие бизнеса.
Такие схемы не снижают рисков для заемщиков: они могут столкнуться с высокими процентами и комиссиями, незаконными методами взыскания долга и потерять заложенное имущество.
Ранее мы сообщали, что Банк России в первом полугодии 2026 года выявил более 2,6 тысячи криптовалютных кошельков, связанных с нелегальной деятельностью. Общая сумма привлеченных на них средств превысила 1 млрд рублей в рублевом эквиваленте. Одновременно Банк России зафиксировал рост числа нелегальных кредиторов. По сравнению с первым полугодием 2025 года их количество увеличилось вдвое.
