Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных средств. Как сообщается в релизе, опубликованном на сайте регулятора, меры направлены на противодействие легализации преступных доходов и другим незаконным финансовым операциям.
Согласно рекомендациям ЦБ, банкам следует ежедневно анализировать операции как физических, так и юридических лиц, уделяя особое внимание признакам возможного отмывания денег. Для граждан к таким признакам может относиться внесение на счет более 5 млн рублей в течение 30 дней или большое количество операций по пополнению счета. Для компаний — внесение свыше 30 млн рублей при существенном превышении обычных оборотов.
При этом новые подходы не затронут клиентов, по которым у банка имеются подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и происхождении денежных средств.
В Банке России подчеркнули, что рекомендации соответствуют международным стандартам FATF — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которая требует уделять особое внимание проверке источников происхождения средств клиентов.
Ранее мы сообщали, что министерство финансов России допускает введение ограничений на внесение наличных средств через банкоматы уже осенью 2026 года. для физических лиц может быть установлен лимит в размере до 1 млн рублей на операции внесения наличных. При этом ограничение будет действовать отдельно по каждому банку, а не в совокупности по всей банковской системе. Параметры меры пока окончательно не определены.
