Минфин РФ и Росфинмониторинг предлагают ужесточить контроль над банковскими операциями с драгоценными металлами и камнями, сообщают «Известия».
По мнению разработчиков законопроекта, это позволит сократить их теневой оборот. По данным ведомств, операции с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями занимают первые позиции в схемах отмывания денег.
Согласно действующему законодательству, организации, работающие с драгоценными металлами, могут самостоятельно определять источники происхождения денег или иного имущества у клиентов. Сообщать Росфинмониторингу и правоохранительным органам о подозрительных операциях они также могут исходя из собственного решения.
При этом в перечне ЦБ нет детального описания сделок с драгметаллами. Однако банки должны обращать внимание на снятие клиентами-юрлицами или предпринимателями наличных для покупки драгоценных металлов у физлиц. Признак сомнительности таких операций заключается в превышении снимаемой суммы 3 млн рублей в день.
Операции по покупке и продаже драгоценных металлов, а также открытие и обслуживание металлических счетов совершают банки. Они реализуют золото, серебро, платину, представленные в слитках и монетах, а также бриллианты. Покупать инвестиционные слитки и алмазы начиная с прошлого года физлица могут без уплаты налога на добавленную стоимость.
Банки, обслуживая сделки с драгметаллами собирают комплект документов о поставщике, а также сведения об учете контрагента в Федеральной пробирной палате. Все эти операции отражены в банковских системах, а информация об их происхождении основывается на ответах клиентов.
Ранее мы сообщали, что российские банки и кредитные организации обяжут включать платежи клиента в расчет полной стоимости займа.
