Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил изменить механизм противодействия нелегальному крипторынку. Согласно поправкам ко второму чтению законопроекта о легализации оборота цифровых валют, банки смогут самостоятельно отказывать в проведении переводов, если заподозрят получателя в организации незаконных операций с криптовалютой. Законопроект планируется рассмотреть во втором чтении 21 июля, сообщает .
В новой редакции документа отказались от идеи создания государственных перечней подозрительных получателей. Вместо этого вводится понятие «неуполномоченный получатель» — лицо, которое, по мнению банка, занимается организацией обращения цифровых валют без необходимого статуса. Кредитные организации будут выявлять таких получателей на основании собственных внутренних процедур и сообщать о них в Банк России.
При этом круг участников, обязанных применять ограничения, сократился. Новые требования будут распространяться на кредитные организации, филиалы иностранных банков и банки — эмитенты платежных карт. Платежные агенты, операторы связи, почтовые операторы и платформа цифрового рубля из механизма исключены. Одновременно банки обяжут незамедлительно уведомлять клиентов об отказе в проведении операции.
Законопроект предусматривает несколько исключений. Ограничения не будут применяться к переводам, связанным с внешнеторговыми контрактами, а также к операциям, которые проводятся через легальных операторов обмена цифровых валют, брокеров или доверительных управляющих в случаях, установленных Банком России.
Предполагается, что новые правила вступят в силу с 1 июля 2027 года. С этой же даты резиденты смогут совершать операции с цифровыми валютами только через участников рынка, имеющих предусмотренный законом статус.
Ранее мы сообщали, что квалифицированные инвесторы в России могут получить возможность приобретать иностранные стейблкоины, включая USDT и USDC, через российскую инфраструктуру обращения цифровых активов уже с 1 сентября 2026 года. Такие поправки ко второму чтению законопроекта о цифровых валютах подготовил комитет Госдумы по финансовому рынку.
