Банк России заинтересовался совершенствованием контроля проводок в Системе быстрых платежей (СБП), в плане препятствования подозрительным или мошенническим транзакциям.
Мегарегулятор предложил ранжировать проводки риск - баллами, ориентируясь на сомнительность платежей. Банки станут обмениваться показателями риск-баллов с другими участниками СБП. Платёж в СБП осуществляется неизвестному адресату, что отличается от внутрибанковских переводов, и предлагаемый механизм даст возможность банку-отправителю через риск-баллы выставить свою оценку платежу, а банк – получатель окончательно определяет баллы риска. При расчёте исходного уровня риска банк-отправитель примет во внимание доступную ему информацию об отправителе и формировании транзакции. Присвоение риск-баллов станет дополнением к существующим антифрод – механизмам, полагают в Национальной системе платёжных карт.
В настоящее время алгоритм разрабатывается.
Автор: Константин Барановский
