При таком развитии событий, имена и фамилии не попадают в Росфинмониторинг и Центробанк, что делает процедуру реабилитации этих людей невозможной. Об этом сообщает «Коммерсант».
Российские банки начали вести неофициальные черные списки клиентов: туда попадают граждане, подозреваемые в нарушении законодательства, в основном, у этих людей есть проблемы с ФЗ-115, законом о противодействии отмыванию денег.
Чтобы не проводить сложную двухуровневую систему реабилитации подозреваемых, банки решили, что намного проще не отправлять сведения в Росфинмониторинг. В этом случае реабилитироваться у клиента нет никакой возможности. Более того, зачастую клиент и вовсе не знает, что он попал в список: ему просто отказывают в любых банковских услугах во всех банках.
Если человек попадает в черный список официально, он может подать заявление в ЦБ и хоть как-то выйти из ситуации. В случае с подпольными списками такого не выйдет: законодательством такое взаимодействие граждан с регулятором не предусмотрено.
