Банки могут временно ограничить операции по карте, если переводы покажутся им подозрительными. Поводом для проверки чаще всего становятся крупные нетипичные поступления, необычная финансовая активность или искусственное дробление платежей, сообщил эксперт московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин.
По его словам, кредитные организации обязаны контролировать операции клиентов в рамках законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Одним из основных сигналов считается несоответствие суммы перевода привычному уровню доходов. Например, если на счет человека с официальной зарплатой около 100 тыс. рублей единовременно поступает сумма, многократно превышающая его обычные поступления.
Проверку также могут вызвать операции, резко отличающиеся от привычного финансового поведения клиента. Речь идет, в частности, о переводах в страны с повышенным уровнем риска, платежах из необычных географических точек или множестве небольших переводов, которыми пытаются заменить один крупный платеж. Современные банковские системы способны выявлять такие схемы автоматически.
Если карта или счет оказались заблокированы, специалисты рекомендуют как можно быстрее связаться с банком и предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это могут быть договоры купли-продажи, займа, налоговые декларации или другие документы, позволяющие подтвердить источник денежных средств. В этом случае проверка и разблокировка счета, как правило, проходят значительно быстрее.
Ранее мы писали, что в Нижегородской области на продажу выставлены две нефтебазы общей стоимостью 410 млн рублей.
