Банки начнут жестче отслеживать операции с социальными выплатами, если те будут иметь признаки обналичивания. Под усиленный контроль попадают материнский капитал, детские пособия, жилищные сертификаты, а также иные переводы в рамках соцподдержки. Об этом сообщает .
Центробанк обновил перечень подозрительных транзакций, указав, что такие выплаты могут быть использованы для отмывания средств. В случае сомнений банк может заблокировать операции клиента и запросить дополнительные документы.
Рискованными могут признать даже платежи в торговых точках без терминалов или оплату частных услуг, например, репетиторов. Кроме того, банки вправе устанавливать собственные критерии подозрительности сверх рекомендованных ЦБ.
По данным экспертов, до 40% клиентов уже сталкиваются с временными блокировками и проверками. Даже добросовестным получателям выплат стоит быть готовыми к росту бюрократической нагрузки.
Ранее мы сообщали, что ряд российских банков начал требовать личное присутствие родственников клиентов для разблокировки счетов. В Ассоциации развития финансовой грамотности отметили, что такие случаи действительно имеют место, когда банк фиксирует потенциальные риски, например, в отношении пожилых клиентов. Основная цель — убедиться, что действия клиентов являются добровольными и не подвержены давлению со стороны мошенников. Юристы же предупреждают, что подобные требования могут нарушать законодательство
