Банкиры экспертной группы обратились к Совету Федерации с предложением о допущении отзыва лицензии кредитной организации за нарушение антиотмывочного закона лишь через судебную инстанцию. Таким образом, основанием для данной меры станет юридически доказанный Центробанком факт причастности банка к отмыванию денежных средств. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на участников экспертной группы.
По словам собеседников, с июля по сентябрь рабочая группа провела опрос среди 150 отечественных банков, среди которых были представители топ-10 по активам. Результаты исследования показали, что свыше 80% опрошенных считают жесткими меры регулятора за нарушение антиотмывочного законодательства излишними. Около 10% банков уверены, что санкция ЦБ в виде отзыва лицензии соответствует масштабам проблем с легализацией преступных доходов. Остальные респонденты считают меры Центробанка адекватными.
Представители экспертной группы уверены, что доказывание в суде фактов финансирования терроризма лежит на регуляторе, что соответствует мировой практике (например, в странах ЕС и США).
Как отмечает издание, на данный момент судебные тяжбы с Банком России по поводу отзыва лицензий являются одними из самых бесперспективных, поскольку не гарантируют автоматический возврат лицензии даже в случае победы в суде. Одним из резонансных дел по данному поводу стало дело Атлас-банка августа текущего года. Кредитная организация добилась в апелляции и кассации права на возврат лицензии, которая была аннулирована за нарушение антиотмывочного законодательства. Однако банк был ликвидирован в рамках другого судебного процесса с регулятором, перестав существовать как юридическое лицо. Более того, как опасаются банкиры, Центробанк может повторно отозвать у банка возвращенную таким образом лицензию, основываясь на других основаниях.
