Несправедливая блокировка счетов по ФЗ-115

6 ноября 2019 в 11:16
01.11.19гмне пришло СМС о том, что мои счета и карты заблокированы. Конечно, я сразупоехала в отделение (г.Нижний Новгород, ул. Коминтерна, 139). Там мне сообщают,что блокировка связана с 115-ФЗ («Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма&raquo. Я прошу дать мне возможность разъяснить ситуацию,предоставить документы и прочее, но в ответ отказ и просьба перевести ДС вдругой банк. Я так поняла, что менеджеры в отделениях бессильны, когда идетблокировка того рода, хотя они чего-то там суетились, смотрели движение ДС, новидимо ничего кроме снятия наличных  неувидели. Сразу хочу отметить, что у меня была уже такая ситуация со Сбербанкоми там финмониторинг принял все мои доводы и разблокировал счета. Даже ехатьникуда не пришлось, всё было через электронную почту. Сразу видно кто дорожитклиентами, а кто нет. Итак, теперь подробнее. Я ИП. У меня р/с в другом банке. Там всё чисто:налоги платятся, двое сотрудников, открыто всегда много депозитов, есть 2 картыпривязанные к р/с, деньги на остатке всегда есть. В общем, ведется бурнаяхозяйственная деятельность. И вот среди всего этого я периодически отправлялаДС с р/с на свой же счет в Райф. И я имею на это полное законное право. Денежныесредства, полученные от предпринимательской деятельности, принадлежатиндивидуальному предпринимателю как гражданину и он вправе распоряжаться ими посвоему усмотрению (ст.ст. 128, 209 ГКРФ).Хотелось бы отметить, что в Райфе у меня была открыта кредитка «Всёсразу». Каждый месяц я тратила по ней не менее 50 000р. + был открытвклад, на котором на момент блокировки было более 200 000р. Планировала,кстати, открыть ещё один вклад. Наличные тоже снимались, но это непротивозаконно и я не обязана отчитываться за оплату товаров и услуг, которыеосуществляются таким способом. В связи с этим, дорогой Райффайзен, вопрос:откуда возьмутся ДС на вкладах и как гасить кредитку, если я ИП? Правильно, ср/с ИП. Но нет, вы блокируете и тем, самым теряете хорошего клиента. P.S. самое смешное то, что у банка, в которомоткрыт р/с ИП ко мне вообще претензий нет. У них есть опция «белый бизнес»,которая анализирует мои переводы и прочую деятельность.  Так вот у меня с этим всё отлично. Всегда 90-98%.  Райффайзен, задумайтесь, над этим.
Пользовались услугами банка? Оставьте свой отзыв
Помогите другим сделать правильный выбор.