Банк России предоставил отечественным кредитным организациям право отказывать российским и зарубежным компаниям в приеме на обслуживание контрактов, если у банков возникли подозрения, что валютные операции организованы для финансирования терроризма и легализации преступных доходов. Об этом сообщают «Известия».
Данные поправки уже внесены в инструкцию Центробанка и вступили в законную силу. В обновленной редакции инструкции сообщается, что банки могут при принятии решения об отказе компаниям руководствоваться внутренними правилами контроля.
В рамках обеспечения внутреннего контроля кредитные организации присваивают каждой компании определенное значение уровня риска (высокий, средний и низкий) и ведут строгий учет. При этом правила контроля каждый банк разрабатывает индивидуально — в зависимости от клиентского сегмента, своей стратегии и специфики. При получении высоких значений риска клиентам отправляется отказ, при промежуточных — банк может потребовать от клиента дополнительные документы, которые бы доказали законность операций, сообщает газета. Подозрения кредитных организаций вызывают, как правило, такие характеристики клиента, как минимальный уставный капитал, отсутствие главного бухгалтера, наличие транзитных операций, активное выведение денежных средств за рубеж, а также зачисление на счет компании денег от нескольких контрагентов.
Как заявили опрошенные изданием эксперты, действия регулятора направлены на усиление мер борьбы с незаконными денежными операциями, главная цель которых — вывод капитала из страны. Вместе с тем специалисты не уверены, что кредитные организации станут пользоваться новым правом активно. Дело в том, что у Центробанка существует требование о прекращении обслуживания клиентов банками после двух отказов в проведении операции. Замруководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный сообщил в разговоре с журналистами «Известий», что ежегодно банки отказывают в проведении операций примерно 30 тыс клиентов (включая физлиц), а случаев запрета на их обслуживания — меньше в 10 раз.
В минувшем году объем экспорта российских товаров и услуг в государства дальнего зарубежья составил 55,7 млрд долларов, из стран СНГ —10,1 млрд долларов; объем импорта из стран дальнего зарубежья достиг 113 млрд долларов, со странами СНГ —около 8 млрд долларов.
