Впервые с мая прошлого года доля просроченных займов показала не рост, а снижение на 0,19% (до 17,43%) по итогам апреля, сообщают «Известия» со ссылкой на данные Объединенного кредитного бюро (ОКБ).
Согласно отчету ОКБ, повышение доли займов, по которым присутствует просрочка платежей, происходило ежемесячно с мая 2014 года, и к концу марта текущего года набрала 3,55%, достигнув 11,62%. Лишь в апреле данную тенденцию удалось преодолеть.
Как отметил изданию аналитик банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский, с середины 2013 года отечественные кредитные организации начали уделять повышенное внимание качеству имеющихся у них кредитных портфелей, что было связано с повышением закредитованности населения. По последней информации ОКБ, 25% заемщиков имеют два открытых кредита, 10% одновременно обслуживают три займа, сразу четырьмя кредитами обладают 4% клиентов. Кроме того, за минувший год был отмечен рост числа заемщиков, которые обслуживают сразу пять и более кредитов (с 3% до 4%). Для нивелирования отрицательного влияния в связи с ростом закредитованности граждан банки предприняли ряд мер по предотвращению увеличения просроченной задолженности и дефолтов заемщиков, отметил аналитик. В частности, банкиры ввели ограничения на частоту получения новых займов, ужесточили систему оценки платежеспособности клиента (скоринг), усилили межбанковское взаимодействие через БКИ и верификацию.
Аналитик Национального рейтингового агентства Егор Иванов заявил, что те займы, которые попадают под просрочку, были выданы населению еще до минувшего года. «За последний год рынок потребительских кредитов существенно изменился, банки больше не стремятся выдавать ссуды всем подряд, поэтому переориентируются на более качественных заемщиков», - добавил эксперт.
