Минимальная сумма операции в банке, для которой не обязательна идентификация клиента, будет существенно повышена с ныне действующего лимита в 15 тыс рублей. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на данные, предоставленные заместителем директора Росфинмониторинга Павелом Ливадным.
Поправки коснуться таких банковских операций, как денежные переводы, купля-продажа валюты и прочее. Собеседник издания заявил, что до декабря текущего года лимит будет увеличен до суммы порядка 40 тыс рублей, однако в интернет-кошельках, не требующих идентификации пользователя, повышенный лимит действовать не будет.
«Мы не против запрашиваемого отраслью увеличения потолка анонимных платежей, но это возможно только в случае абсолютно прозрачного назначения платежа, когда понятно, куда уходят деньги», – уточнил Ливадный.
Как подчеркивает газета, согласно разработанной концепции, данные поправки будут внесены в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Руководитель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин отметил, текущая планка банковских операций, установленная в около 14 лет назад, с учетом инфляции неудобна как кредитным организациям, так и их клиентам. При операциях на сумму свыше 15 тыс рублей банку приходится проводить идентификацию гражданина по паспорту, проверяя его документ на подлинность. Таким образом, такая низкая планка приводит к необходимости проведения полной идентификации по большинству операций.
