Иностранные банки стали проверять своих клиентов тщательнее. Уже в 2017 году банки должны будут передавать данные о своих иностранных клиентах, поэтому уже сейчас менеджеры обзванивают и уточняют информацию, сообщают «Ведомости», ссылаясь на свои источники.
По стандарту обмена информацией банки обязаны регулярно обновлять данные своих клиентов. Если же эти данные будут противоречить, например, регистрация российская, а номер телефона американский, то представители банка обязаны запустить проверку второго уровня, когда клиент сам заполняет анкету, где обязан указать всю информацию о себе. На третьем этапе проверки банк проверяет полученные сведения. У новых клиентов банк может и не запрашивать сведения, самостоятельно отправив запрос о счете в соответствующую страну. Кроме этого, банки смогут запрашивать информацию у налогового советника – в какой стране и сколько клиент платит налогов.
Алгоритм действий будет зависеть и от остатка на счете, если денег там немного, то клиентам банка будет быстрее самостоятельно проверить, верные ли у банка сведения.
