Сразу два банка 28 июля 2016 года лишились лицензий, «Кредо Финанс» и «Терра». Об этом сообщается на сайте регулятора.
Обе организации не следовали федеральным законам, регулирующим банковскую деятельность, и не выполняли нормативов ЦБ. «Кредо Финанс» не исполнял требования законодательства в сфере противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля банка в этой сфере не соответствовали требованиям ЦБ, о чем регулятор неоднократно предупреждал финансовую организацию, но руководство не предпринимало никаких шагов, чтобы исправить ситуацию.
Деятельность банка «Терра» угрожала интересам клиентов, руководство кредитной организации неадекватно оценивало риски, и это могло привести к банкротству.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов.
