Центробанк РФ направил письмо своим территориальным управлениям с рекомендациями по отбору среди заемщиков тех организаций, которые «не ведут реальной деятельности», пишет газета «Ведомости». Несколько источников в банковском сообществе сообщили, что данное обращение регулятора призвано улучшить «качество дистанционного надзора».
Как говорится в письме, которое также имеется в распоряжении издания, Банк России рекомендует выявить наличие во внутренних документах компаний данные, свидетельствующие о вероятном отсутствии у заемщика «реальной деятельности». Среди признаков, по которым можно выявить подобные случаи, регулятор приводит использование организацией неденежных способов расчета (бартер, вексель и прочее), которые не соответствуют роду ее деятельности.
Также контролерам поручено проследить за регулярным исполнением долговых обязательств и обязательств по процентам за счет поступивших от третьих лиц средств по договору займа, а также за систематическим осуществлением операций гражданами, которые не входят в штат компании. Более того, пристальное внимание необходимо будет уделить клиентам с низкой частью платежей в бюджет и компаниям, которые реализуют операции с ценными бумагами.
Регулятор посоветовал территориальным управлениям запрашивать все данные по заемщикам, включая информацию по производственному процессу. Как подчеркивает издание со ссылкой на информацию банкиров, большое количество рухнувших кредитных организаций имели клиентов «без реальной деятельности», поэтому меры ЦБ были направлены на укрепление надзора в ручном режиме.
