Российские банки ужесточили проверки при переводе крупных сумм и теперь уточняют, кем отправителю приходится получатель средств. Об этом пишет
При попытке перечислить значительную сумму операция может быть временно заблокирована, после чего с клиентом связывается сотрудник банка. В ходе разговора его просят назвать полные данные адресата, указать степень родства и пояснить, для каких целей предназначены переводимые деньги.
Усиление контроля связано с обновлением перечня признаков подозрительных операций, который начнет действовать с 1 января. В него включена, в частности, дополнительная проверка на мошенничество крупных переводов по Системе быстрых платежей между собственными счетами клиента на сумму свыше 200 тыс. рублей. Подозрительным признают и смену номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк.
Новые меры направлены на ограничение мошеннических схем, в том числе с участием «дропперов» и подставных лиц, но могут привести к росту числа ситуаций, когда добросовестным клиентам придется подтверждать законность и цель крупных переводов.
Ранее мы сообщали, что сотрудников банков, допускающих участие или соучастие в дропперских схемах, хотят привлекать к уголовной ответственности наряду с организаторами и исполнителями мошеннических операций.
