Из-за отсутствия паспортных данных заемщика на сайте ФМС, каждый 10-й клиент кредитных организаций получал отказ в обслуживании.
Банк России в качестве антикризисной меры поддержал предложение банковской отрасли об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Регулятор высказал свою позицию по данному вопросу на совещании в ЦБ, которое состоялось в конце декабря.
Требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС для банков ЦБ и Росфинмониторинг ввели в марте 2014 года, внеся изменения в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Банки должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям - на сумму свыше 15 тыс. рублей). За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: сотрудники банков могут быть оштрафованы на 1030 тыс. рублей, а сам банк - на 50100 тыс. рублей. Суммы санкций могут быть значительными, учитывая возможную массовость штрафов. Крайняя мера (за неоднократное нарушение указания) - приостановление операций, поэтому банки стараются все-таки проверять паспорта.
Но начав исполнять указания ЦБ, банки столкнулись с рядом проблем - неполнотой базы ФМС и нестабильностью работы сайта службы. Тогда регулятор разрешил банкам отказывать в обслуживании гражданам, чьи паспортные данные на сайте ФМС сверить не получается. Банкиры подсчитали, что один из десяти банковских клиентов, которые приходят в банк совершить операцию на сумму свыше 15 тыс. рублей, получает отказ в обслуживании.
Источник:
