Правительство РФ намерено внести поправки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, которые облегчат идентификацию клиентов кредитными организациями при пополнении ими ранее открытых счетов. Таким образом, отпадет необходимость носить с собой паспорт для совершения операций в банках, пишут «Известия».
Согласно условиям проекта закона, разработанного Национальным советом финансового рынка (НСФР), при сумме пополнения не более 10 тыс рублей клиентам банка будет достаточно лишь назвать реквизиты счета при пополнении вкладов. При превышении данного порога гражданин должен будет назвать реквизиты для пополнения, ФИО и любой идентификатор (код или проверочное слово), который будет занесен в его договор с кредитной организацией, сообщает издание.
В конечном итоге разработанные советом поправки дополнят новым пунктом статью 7 закона 115-ФЗ. Согласно действующему закону, клиенты могут открыть счет только при полной идентификации личности в офисе кредитной организации, что включает в себя предъявление паспорта, который, в свою очередь, проверяется на подлинность сотрудниками банка на сайте Федеральной миграционной службы. Более того, паспорт должен предъявляться гражданином и при пополнении счета (в данном случае документ также проходит процедуру проверки на подлинность).
