ЦБ рекомендует банкам проверять источники капитала своих клиентов

Центробанк опубликовал в «Вестнике Банка России» письмо «О вопросах определения бенефициарных владельцев», приложение рекомендациями к документу обеспечила Вольфсбергская группа (объединение 12 крупнейших мировых банков, среди которых Deutsche Bank, Citigroup и HSBC). Об этом сообщает газета «Коммерсант» и подчеркивает, что опубликованные документы регулятора и вступившие в силу поправки к антиотмывочному закону рекомендуют кредитным организациям выявлять происхождение денежных средств практически любых физических и юридических лиц.

Согласно текущему закону банки обязаны идентифицировать бенефициарного владельца компании-клиента, однако при отсутствии необходимых данных ограничиваются учредителями. Центробанк же рекомендует кредитным организациям выявлять не только бенефициарного владельца, но и проверять источник происхождения его капитала. Как отмечается в документе, под бенефициарными владельцами подразумеваются физлица, осуществляющие контроль над денежными средствами.

Издание сообщает, что из-за страха потери лицензии антиотмывочные рекомендации Банка России уже давно воспринимают банкирами как требования, именно поэтому текст вольфсбергских рекомендаций уже частично используется.

Как полагают банкиры, официальное обнародование документа уравновесит вступление в силу закона об амнистии капиталов 8 июня, пишет газета. Кроме того, регулятор готовит рынок к исполнению вступившей в силу поправки к антиотмывочному закону, требующей от кредитных организаций устанавливать источник происхождения денежных средств у клиента.

По информации «Коммерсанта», данная поправка появилась как компромиссное решение с членами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), выступавшими против амнистии капитала, происхождение которого может иметь преступный характер.