Банковское сообщество не может следить за счетами зарубежных должностных лиц, отечественных чиновников, представителей публичных международных компаний, а также их родственниками и поэтому просят Банк России внести изменения в Указание ЦБ, обязывающее кредитные организации контролировать счета и операции перечисленных групп клиентов. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на письма председателей Ассоциации российских банков (АРБ) и Национального совета финансового рынка (НСФР), которые были адресованы главе Центробанка Эльвире Набиуллиной.
Согласно новой редакции положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, банки должны выявлять чиновников и членов их семей среди получателей денег от их собственных клиентов. Дело в том, что банку необходимо выяснять, занимает ли государственный пост получатель денежных средств от его клиентов, до совершения трансакции. При появлении у банка любых подозрений он должен немедленно сообщить об этом в Росфинмониторинг.
Банкиры считают новацию невыполнимой, пишет издание. У кредитных организаций нет возможностей идентифицировать клиентов сторонних банков, которым отправляется платеж. Более того, им достаточно трудно доподлинно установить, является ли кто-то из них госслужащим или его родственником. Именно поэтому финансисты полагают, что новые требования 375-П выполнить не получится, даже если клиенты будут сообщать кредитным организациям фамилию, имя и отчество получателя денежных средств. Данных сведений, уверяют банкиры, недостаточно для выявления чиновника из ряда остальных клиентов.
АРБ в свою очередь предлагает регулятору создать перечень иностранных и российских госслужащих, членов их семей и направить его участникам рынка, что поможет банкирам идентифицировать получателей денег от их клиентов. А президент АРБ Гарегин Тосунян считает, что Центробанк должен рекомендовать кредитным организациям список общедоступных источников информации, используемые для выявления чиновников.
