|
Основные условия постановки Клиента на факторинговое обслуживание:
- Клиент осуществляет деятельность по поставке товаров, выполнению работ или оказанию услуг и имеет постоянный круг Дебиторов (два и более) не менее трех последних месяцев перед обращением в Банк;
- Сделки в рамках договоров с дебиторами не должны носить разовый характер;
- От даты государственной регистрации Клиента должно пройти не менее 1 года;
- Клиент и его Дебиторы должны быть зарегистрированы на территории Российской Федерации;
- Для начала работы Клиенту необходимо передать на обслуживание минимум двух дебиторов;
- Клиент должен иметь расчетный счет в ОАО «Собинбанк»;
- Валюта финансирования – рубли РФ;
- форма предоставления финансирования – безналичное перечисление на расчетный счет Клиента;
- Объем финансирования – от 50 до 70% от стоимости уступленного денежного требования для новых договоров. Если клиент имеет положительную историю работы по договору факторингового финансирования на протяжении трех месяцев либо клиент передает на обслуживание крупного сетевого (известного) дебитора то возможно увеличение объема финансирования до 90%;
- Комиссия за постановку на факторинговое обслуживание – 1000 рублей;
- Банк финансирует только те поставки, по которым срок платежа еще не наступил, просроченную дебиторскую задолженность к обслуживанию не принимает;
- Оплата по Контрактам с Дебиторами осуществляется на условиях отсрочки платежа не превышающей 120 календарных дней.
Условием начала финансирования Клиента по конкретному Дебитору является подтверждение оплаты последних трех поставок в адрес этого Дебитора.
При невозможности Клиента подтвердить историю работы с Дебитором, возможна оплата одной поставки через специально открытый в ОАО «Собинбанк» факторинговый счет. При этом ОАО «Собинбанк» осуществляет финансирование Клиента после погашения задолженности Дебитором (факторинговый счет используется как транзитный) и оказывает услуги по административному управлению дебиторской задолженностью.
Первоначальный объем финансирования составляет 50% от стоимости уступленного денежного требования. Далее, объем финансирования каждого Дебитора изменяется в зависимости от его платежной дисциплины и устанавливается на каждого Дебитора индивидуально. Если просрочка не соответствует допустимым значениям, то объем финансирования по конкретному Дебитору снижается. Объем финансирования каждой следующей поставки определяется в зависимости от статистической оценки платежной дисциплины Дебитора по предыдущим поставкам.
|
Максимальное количество оплаченных и профинансированных поставок за период*
|
Задержка оплаты по Контракту (календарных дней)
|
|
меньше или равно 10
|
от 11 до 14
|
от 15 до 21
|
от 22 до 29
|
30 и более
|
|
3
|
70%
|
60%
|
55%
|
50%
|
0
|
|
2
|
60%
|
60%
|
55%
|
50%
|
0
|
|
1
|
55%
|
55%
|
55%
|
50%
|
0
|
|
-
|
50%
|
50%
|
50%
|
50%
|
0
|
* - Период определяется сотрудником Кредитующего подразделения индивидуально, но не свыше срока трехкратной отсрочки/рассрочки платежа по данному Дебитору.
В случае если платежная дисциплина перестала отвечать установленным требованиям, финансирование Клиента по поставкам в адрес конкретного Дебитора прекращается. Возобновление финансирования поставок производится в случае возврата платежной дисциплины Дебитора в нормативные рамки, до этого момента Клиенту оказываются услуги административного управления дебиторской задолженностью.
Тарифы по факторинговому финансированию:
1. Комиссия за первоначальное установление лимитов составляет 1000 (Одна тысяча) рублей, включая НДС.(Уплачивается единовременно до заключения Договора факторингового финансирования)
2. Фиксированный сбор за обработку документов при оформлении уступки Клиентом денежных требований составляет 40 рублей.
- Взимается с каждой отдельной поставки (работы, услуги).
3. Комиссия за административное управление дебиторской задолженностью (% от суммы счета-фактуры):
|
Объем дебиторской задолженности, уступленной Банку Клиентом за предыдущий месяц,
(млн. рублей)
|
Число постоянных дебиторов
|
|
1-3
|
4-8
|
9-15
|
16-25
|
Более 25
|
|
До 1 включительно
|
1.20
|
1.10
|
1.00
|
0.90
|
0.80
|
|
Более 1 – 3 включительно
|
1.10
|
1.00
|
0.90
|
0.80
|
0.70
|
|
Более 3 – 7 включительно
|
1.00
|
0.90
|
0.80
|
0.70
|
0.60
|
|
Более 7 – 15 включительно
|
0.90
|
0.80
|
0.70
|
0.60
|
0.50
|
|
Более 15 – 30 включительно
|
0.80
|
0.70
|
0.60
|
0.50
|
0.40
|
|
Более 30
|
0.70
|
0.60
|
0.50
|
0.40
|
0.30
|
- Поставка товара считается произведенной в том месяце, в котором был зарегистрирован в Банке соответствующий ей счет-фактура;
- В случае если Банк оказывает услуги по административному управлению дебиторской задолженностью без предоставления финансирования, комиссия за услуги Банка составляет 0,3% от суммы денежного требования;
- Первый месяц с момента подписания Договора комиссия взимается по ставке 0,3% от суммы уступленного требования;
- Постоянным считается Дебитор, по которому за последние три месяца в Банке была зарегистрирована хотя бы одна операция (уступка или погашение) по поставке Клиента;
- Банк вправе ввести дополнительную комиссию за риск в размере до 0,3% от суммы уступленного требования.
4. Комиссия (начисленные проценты) за предоставленные денежные ресурсы начисляется по каждой поставке на остаток выплаченного, но непогашенного финансирования за каждый день пользования, начиная со дня, следующего за днем выплаты финансирования, по день возврата денежных средств на счет Банка (включительно) в следующих размерах:
|
Период отсрочки платежа
по поставке
|
Комиссия, % в день от
суммы финансирования
|
Справочно:
Комиссия, в % годовых
|
|
1 – 15 дней
|
0,055
|
20
|
|
16 – 30 дней
|
0,056
|
20.5
|
|
31 – 60 дней
|
0,058
|
21
|
|
Свыше 60 дней
|
0,060
|
22
|
- Период отсрочки платежа по поставке рассчитывается от даты выплаты Банком факторингового финансирования до даты наступления срока исполнения Дебитором обязательств по оплате в соответствии с Контрактом;
Примечание:
- Приведенные тарифы указаны без учета налога на добавленную стоимость.
|
|---|
