115 ФЗ
Несмотря на все усилия менеджмента, банк по прежнему фактически является нагловато-хамоватым учреждением советских времен. Являясь учредителем компании, предоставил ей заем. При возврате специально проконсультировались в отделении по обслуживанию юридических лиц, не будет ли проблем. После 100% гарантий со стороны целого начальника отделения, компания перевела мне часть займа на карту. Через пару недель после зачисления мне поступило смс об отказе в разблокировании карты. Клиент-банк при этом работал. Позвонив в колл-центр и потратив как водится 40!!!!! минут на переключения между сотрудниками и прослушивание музыки, выяснил, что карта заблокирована и мне отказано в ее разблокировании. На вопросы о причинах блокировки, отсутствии моего обращения в банк и в принципе работающей карте ответа не нашлось. Зато, спустя 5 минут после звонка пришло смс о блокировке карты и требовании предоставить документы. Повторный звонок был более успешным. На вопрос почему заблокирована карта и по каким операциям требуется предоставить документы, ответили что по 115 ФЗ и предложили предоставить документы ПО ВСЕМ ОПЕРАЦИЯМ ЗА АПРЕЛЬ. На дворе май, клиент-банк уже не работает, соответственно выписки по операциям нет, но это никого особо и не волнует.Визит в отделение был более продуктивным: там сразу сказали, в отделе по решению проблем, что если 115 ФЗ, то карту не разблокируют, потому что еще никому не разблокировали. И действительно, не смотря на два обращения, кипу документов, налоговые декларации, и даже подтверждения происхождения средств в виде выписки со счета инвестиционного подразделения СБЕРБАНК CIB, где у меня был счет, в разблокировании отказано. Ну и вишенка на торте: возврат средств через 30 дней после принудительного написания заявления на закрытие счета.Несмотря на противоречивую судебную практику думаю обратиться в суд.Резюме: ситуация в российской банковской системе в общем, и в Сбербанке в частности, относительно исполнения требований 115 ФЗ, характеризуется прекрасной русской пословицей: заставь дурака Богу молиться, он и лоб расшибёт.
Ответ банка
3 июля 2018 в 16:18
Добрый день! По вашему вопросу проведена проверка. В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и с целью минимизации рисков нарушения законодательства, дальнейшее оказание услуг с использованием банковских карт, включая выпуск/перевыпуск дополнительных, действующих и новых карт, признано нецелесообразным.Отмечу, что банк не приостанавливал возможность проведения вами операций по счетам, денежные средства на них не заблокированы. Вы вправе получить остаток средств со своих счетов. Предоставление дополнительной информации, в т.ч. основания, которыми руководствовался банк при принятии данного решения, не подлежит разглашению в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 115-ФЗ.Для пересмотра решения о предоставлении услуг с использованием банковских карт необходимо предоставить в банк заверенную выписку по счету организации, которая открыта в стороннем банке, подтверждающую внесение заемных средств на расчетный счет организации.С уважением, Мария АлександроваСлужба заботы о клиентахПАО Сбербанк