В первом квартале 2019 года эксперты выявили на территории 11 регионов присутствия Волго-Вятского ГУ (ВВГУ) Банка России 27 нелегальных кредиторов, три финансовые пирамиды и один мошеннический сайт. Информация обо всех организациях, незаконно оказывающих финансовые услуги, передана в полицию, прокуратуру, Федеральные налоговую и Антимонопольную службы. Об этом спецкору BankNN.ru сообщили в пресс-службе ведомства.
Напомним, в течение 2018 года специалисты ВВГУ Банка России выявили 227 нелегальных кредиторов. Большинство из них выдавало себя за добросовестные организации или совмещало легальную деятельность с противоправной. В частности, были зафиксированы факты выдачи займов комиссионными магазинами под залог материальных ценностей. Подобное разрешено только ломбардам, которые внесены в специальный государственный реестр, размещенный на сайте Банка России (cbr.ru). Комиссионным магазинам это делать запрещает закон, однако нелегальные кредиторы умышленно вводят людей в заблуждение. При этом они не гарантируют сохранность имущества, не страхуют его от риска утраты или повреждения и могут продать в любое время, поскольку юридически оно залогом не является.
Также в минувшем году на территории регионов присутствия ВВГУ Банка России было обнаружено 11 финансовых пирамид – на восемь меньше, чем в 2017 году. Снижения активности мошенников удалось добиться в том числе благодаря взаимодействию органов государственной власти, прокуратуры, полиции и подразделений Банка России, отвечающих за противодействие нелегальным практикам на финансовом рынке.
В частности, таким образом была пресечена мошенническая деятельность пензенской фирмы «Инвест-Гарант», ущерб от которой оценивается в несколько миллиардов рублей. На основании данных, представленных специалистами ВВГУ Банка России в правоохранительные органы, в отношении организаторов и участников преступной схемы были возбуждены уголовные дела.
Волго-Вятское ГУ Банка России напоминает признаки, которые помогают отличить «финансовую пирамиду» от добросовестной организации:
- массированная реклама обещает доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень;
- какая-либо информация о финансовом положении организации недоступна;
- отсутствует конкретная информация об учредителях и руководителях организации или проекта, у компании нет собственных основных средств, других дорогостоящих активов и точного определения ее деятельности;
- деньги участникам выплачиваются за счет средств других вкладчиков;
Помимо этого, выявлялись случаи, когда вместо открытия вкладов мошенники предлагали гражданам приобрести популярные гаджеты по неоправданно низкой цене. Для получения такой скидки требовалось внести предоплату и привести в организацию еще нескольких желающих стать обладателями брендовой техники.
